Conseiller / Conseillère en assurances

Accueil et orientation: Accueillir la demande (en présentiel, par mail ou téléphone). S'exprimer dans un langage clair et adapté au profil de l'interlocuteur et aux types de supports médias. Identifier le client ou prospect , recevoir sa demande . Recueillir l'ensemble des informations nécessaires à l'analyse de la demande pour l'orienter.
Analyser la demande et orienter le client: Exercer une obligation d'information et un devoir de conseil relevant de son champ d'activité en s'appuyant sur la réglementation en vigueur. Analyser les risques d'un client et déterminer son besoin d'assurance.
Présenter l'offre de service adaptée à la demande: Connaître les produits de l'agence et leurs caractéristiques pour choisir lesquels sont compatibles avec el besoin du client. Présenter un argumentaire de vente construit et pertinent.
Production et gestion des contrats d'assurances: Elaboration d'un devis à valider. Analyser les risques d'un client et déterminer son besoin d'assurance. Rassembler les pièces nécessaires et les organiser selon des procédures administratives définies. Etablir un devis en appliquant la réglementation en vigueur et en déterminant la tarification ou la prestation selon un processus établit.
Etablir des contrats: Etablir les contrats d'assurances en fonction des risques à couvrir , des critères d'acceptation dans le respect de la réglementation en vigueur en sollicitant le cas échéant l'appui de l'agent. Transmettre les informations relatives au contrat et justificatifs à la compagnie mandante
Surveiller et gérer la vie des contrats
Développement commercial: Développer un portefeuille client : Alimenter et gérer un fichier client. Mener des actions de fidélisation. Suivre et conseiller en terme de produits pour adapter les garanties aux besoins du client et de son évolution
Conquérir de nouveaux clients : Développer et adapter un argumentaire commercial visant à convaincre le client
Gestion des sinistres / indemnisation: Réaliser l'instruction du dossier sinistre . Œuvrer pour la satisfaction des ses interlocuteurs, agir en défense pour le compte du client ou de la compagnie selon les directives fixées en veillant à respecter un délai de traitement . Analyser et instruire le dossier dans le respect des pouvoirs de délégation
Informatique : Utiliser les outils informatiques à disposition